潤寅詐貸案

潤寅詐貸案是台灣史上金額最高的銀行詐貸案。老牌紡織原料貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦，自 2008 年起長達逾十年，指示員工偽造不實的買賣合約、統一發票與出貨單，再透過潤寅、易京揚、潤琦、頤兆等關係企業，以「應收帳款融資」名義向多家銀行借款。他們甚至買通福懋、台化、南亞、大宇、新纖、中纖、泰豐、綿春等上市與老字號公司的高階員工當「內應」，在銀行照會、訪廠時配合說謊確認假交易，讓授信關卡層層失守。

2019 年 6 月，潤寅無預警惡性倒閉、夫婦潛逃出境，銀行才驚覺手上的應收帳款全是一場空。台北地檢署於 2019 年 12 月起訴楊文虎夫婦等 36 人，認定 9 家銀行遭詐貸 386 億餘元，2020 年 5 月再追加起訴另 3 家銀行被詐 86 億餘元。法院最終認定夫婦倆向台企銀、星展、王道、元大、合庫、一銀、兆豐、土銀、華南、玉山、中信、上海等 12 家銀行詐得款項高達 470 億 964 萬餘元，其中 6 家為公股行庫；因長期「借新還舊」，銀行實際打銷的呆帳約 80 億元。

楊文虎、王音之在偵查期間潛逃美國，2019 年 12 月遭美國移民及海關執法局(ICE)逮捕，2020 年初先後遣返回台。台北地院一審重判楊文虎 26 年、王音之 28 年；二審因部分匯款不構成洗錢，改判楊 25 年、王 27 年；2021 年 12 月 9 日經最高法院駁回上訴、全案定讞。案件並衍生多起後續：協助詐貸的潤寅員工遭銀行求償、上市公司被判與員工連帶賠償，以及調查官收賄「吃案」判刑等案外案。

本案本質是商業詐貸：楊文虎、王音之以假交易詐騙 12 家公股與民營銀行，詐貸始於 2008 年、橫跨兩黨執政共 11 年。被具體報導出面協調展延貸款的政治人物是國民黨立委曾銘宗(他否認關說、未被起訴)；民進黨方面則有前合庫金控董事長廖燦昌被控配合授信(仍在審理)，以及其人事任命的派系傳聞(當事人否認)。

最具體的「包庇」是前調查官郭詩晃收賄 500 萬元吃案(判 12 年定讞)；案件由檢調偵辦、起訴數十人。本案定位為公股銀行治理與監督疏失。